根据《中华人民共和国土地管理法》第四十三条规定。“建设占用耕地的，按照占多少、垦多少的原则，由占用耕地的单位负责开垦与所占用耕地的数量和质量相当的耕地；没有条件开垦或者开垦的耕地不符合要求的，应当按照省、自治区、直辖市的规定缴纳耕地开垦费，专款用于开垦新的耕地。”因此，在符合土地利用总体规划的前提下，政府批准在水库坝上进行住宅用地开发是合法的。但是需要注意的是，该区域的土地使用必须满足环境保护和水资源保护的要求，并且需要经过严格的审批程序。如果存在违反相关法律法规的情况，则可能构成违法行为。