一、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十九条规定。“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。” 二、根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》第三十五条规定。“外国银行分行应当在中华人民共和国境内设立分行，并以该分行作为对外营业机构。外国银行分行及其分支机构可以依法开展经营活动。” 三、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十条规定。“未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用‘银行’字样。”